以前，我描述了个性化的好处，并概述了公司为成功实施个性化计划应该做出的改变。今天，我将概述公司现在应该做些什么来做好准备。
尽管许多金融机构在概念上已经“加入”，并在客户智能的各个方面进行了大量投资，但银行业或保险业的“Netflix”尚未出现。主要原因是真正的端到端个性化是一项挑战，需要开发新的功能，包括强大的跨渠道产品、跨企业协作、单一的客户视图和新的技术生态系统。
- 从策略开始
为了取得成功，您需要开发并实施一种策略，该策略不仅涉及技术和工具，还涉及数据管理、员工技能和组织文化。
对任何给定的客户进行完整、准确的描述都是具有挑战性的。实用的个性化是一个持续的努力和不断的改进。它涉及协调和整合，以及最重要的人的因素。正确的工具对于将数据转化为有效的个性化也至关重要。
- 明确你要提供什么
想想如何与客户建立更直接的关系。你有什么有价值的东西可以提供给他们?您如何使用数据来实现这种价值，客户会在所需的信息交换中发现价值吗?这如何促进你的客户关系，并提高你为他们服务的质量?
- 传达信息
这是时候考虑你将专注于哪些渠道来实现你的整体业务目标和解决你的业务问题。定义使用数据的关键涉众，可能需要哪些更改来适应涉众之间的交互方式，以及需要如何收集、清理、确认和连接数据。
这些考虑将推动适当的技术、IT基础设施和技能增强，从而促进您的战略。
- 实现协作的心态
协作文化对于推动成功的客户情报实施至关重要。以批判的眼光审视您的组织在协作方面的成熟度。如果您的内部团队之间不共享数据，那么您就有工作要做。改进需要从高层推动。决策高管需要成为全公司协作文化背后的驱动力。
此外，还要考虑你所在组织的内部技能，以及你是否需要一个合作伙伴来帮助你实现这一目标。合格的数据科学家和分析师目前供不应求，许多组织没有合适的内部技能组合来开启客户情报之旅。
- 让你的技术更上一层楼
然后，当然，您必须设置必要的技术工具和系统，以提供所有客户交互的数据驱动概述。人工智能和机器学习是客户智能的关键组成部分，应该适当注意选择正确的战略产品和平台组合，使您能够在企业范围内扩展和解决用例。此外，请记住查看您的开发吞吐量—确保您有能力应对即将到来的开发涌入。
- 确定隐私的最佳实践
你需要看看你的数据。隐私设计应该是任何数据支持策略的核心，负责任的治理是基础。将您的IT、法律和隐私团队聚集在一起，围绕数据收集、处理和管理制定可持续的政策。确保您的数据是正确的、干净的和格式化的，以便它可以与其他属性和信号匹配。
解决一个单一的身份-一个端到端的身份系统是成功的个性化的关键。记住，你的客户一直在变。考虑到地址、电子邮件、设备、姓名或年龄的变化，你将如何保持一个准确的、最新的身份。
客户情报似乎是一项艰巨的任务，有许多移动的部分需要管理，有许多群体需要聚集。战略和计划将有助于理清优先级和依赖关系，并最终减少实现价值的时间。
请记住，客户智能的转变不必一蹴而就——它必须发生。
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