麻省理工学院教授和诺贝尔奖获得者罗伯特·默顿（Robert Merton）在CNBC采访中谈到了在财富管理客户体验中建立信任的重要性。“使技术工作需要的是建立信任。技术不会自行建立信任，”默顿说。
那么，如何建立必要的信任来确保复杂的技术投资产生预期的回报？
在富裕的投资者在没有专业帮助的情况下管理大约一半资产的时代，建立对顾问关系的信任是一个挑战。当Spectremgroup最近的一项研究中要求他们不使用顾问的原因时，有52％的百万富翁受访者选择：“我可以比专业人士做得更好，”而48％的人说，“我不相信顾问会寻求我的最大利益。”投资者不仅必须信任这项技术，而且还必须信任组织。
在每个接触点以及客户体验的每笔交易期间，必须每天赚取这种信任。
建立对技术的信任虽然并不简单，但相对简单。当与手机，笔记本电脑和平板电脑上的应用程序相互作用时，客户会信任技术。
此外，应用程序提供的内容和功能应满足客户的投资目标。随着自动化建议变得越来越普遍，当客户对技术的风险和限制，其对客户提供的信息的依赖性以及在市场压力事件中的行为进行教育时，他们将信任技术。
客户还必须相信，公司拥有自动化建议技术以及保护敏感数据和个人身份信息而导致的错误（并解决）错误。
并不简单，但相对简单。
不那么直接，甚至更复杂的是对组织建立信任。每天必须通过数千种客户互动与人类和技术获得这种信任。仅着重于利用千禧一代对技术的热爱的策略冒着无法充分解决总体客户体验的风险，使客户感觉自己与他们可以信任的组织有关系，无论建议交付渠道如何。
当然，风险是，作为数字化转型游戏的一个行业，财富管理公司正在追赶并将技术视为银弹。
投资者正在发展，但大量研究表明，核心投资者价值观并未发生重大变化。尽管自己动手做的解决方案有所增加，但在可预见的将来，使用个性化建议可能仍然占主导地位。
基础财富服务有很大的需求，以揭开储蓄和投资流程的神秘面纱。传统的财富管理公司拥有不当的年轻投资者，这些公司必须找到新的方法来到达年轻的大众富裕市场。
数字技术是并且将继续是为了提供方便且负担得起的建议并满足千禧一代客户不断发展的需求和需求。这将推动对数字技术的依赖，并且顾问角色将从专注于股票选择的角色转变为更专注于风险承受能力，投资偏好以及与投资组合建设，优化和风险管理有关的其他因素。
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