根据InvestmentNews瑞银集团(UBS)的内部研究显示，资产在200万至500万美元之间的客户更像是低端客户，而不是高净值客户。他们更多地使用在线服务，而不是客户顾问，不使用复杂的产品和服务。
从明年年初开始，资产在50万至500万美元之间的瑞士客户将纳入新的保险覆盖模式，该模式将使用更多技术，减少人际交往。瑞士第二大私人银行瑞信(Credit Suisse)也将采取类似举措，在其国际财富业务中设立一个面向最不富裕人群的特别部门。瑞信是仅次于瑞银(UBS)的瑞士第二大私人银行。
财富管理公司正面临着激烈的竞争，自动化、削减成本和增加利润的压力将继续推动前端、中间和后台职能的数字化转型。那些没有瑞银或瑞信那样财力雄厚的银行将需要明智地投资，或许还需要效仿许多地区银行为保持与大型货币中心银行的竞争力而采取的策略。
